如何根据个人定制最优质的股票配资

摘 要

什么是股票配资?股票配资意味着将您的投资分散到各种资产类别。 从广义上讲,这意味着股票,债券,现金或货币市场证券的混合。在这三个类中有子类:大盘股: 市值超过100亿美元的公司

股票配资意味着将您的投资分散到各种资产类别。 从广义上讲,这意味着股票,债券,现金或货币市场证券的混合。

在这三个类中有子类:

大盘股: 市值超过100亿美元的公司发行的股票。

中型股:市值在20亿至100亿美元之间的公司发行的股票。

小盘股:市值不到20亿美元的公司。 由于流动性较低,这些股票往往风险较高。

国际证券:由外国公司发行并在外汇上市的任何证券。

新兴市场:发展中国家公司发行的证券。 由于这些投资具有国家风险和较低的流动性,因此这些投资具有较高的潜在回报和较高的风险。

固定收益证券:高评级的公司或政府债券,定期或在到期时向持有人支付一定数量的利息,并在期末返还本金 ,这些证券的波动性较小,风险低于股票。

货币市场:短期债务投资,通常为一年或更短时间, 国库券 (T-bills)是最常见的货币市场投资。

房地产投资信托(REITs):投资者抵押贷款或房产的股票。

关键要点

您理想的股票配资是从最积极到最安全的投资组合,可以获得您所需的总回报。

这种组合包括股票,债券以及现金或货币市场证券。

您投入的投资组合百分比取决于您的时间范围和您对风险的容忍度。

这不是一次性的决定。 不时重新审视您的选择,看它是否仍然符合您的需求和目标。

 

最大化回报和风险

股票配资的目的是在满足您期望回报的同时将风险降至最低。 要实现这一目标,您需要了解各种资产类别的风险回报特征。 比较了其中一些风险和潜在回报:

股票的潜在回报率最高,但风险最高。 国库券的风险最低,因为它们得到了很多支持,但它们也提供了最低的回报。

这是风险 - 收益权衡 。 高风险选择更适合具有较高风险承受能力的投资者。 也就是说,它们可以接受市场价格的大幅波动。 拥有长期投资账户的年轻投资者可望及时收回。 即将离婚或退休的夫妇可能不想破坏他们积累的财富。

根据经验,投资者应该逐步减少多年来的风险敞口,以便通过安全投资中的合理数额的资金来达到退休。

股票的潜在回报率最高,但风险最高。 国库券的风险最低,但它们的回报率最低。

这就是为什么通过股票配资实现多样化非常重要。 每项投资都有自己的风险和市场波动。 股票配资将您的整个投资组合与单一股票或一类证券的起伏隔离开来。

因此,虽然您的投资组合中的一部分可能包含您为其更高回报潜力而选择的更具波动性的证券,但您投资组合的另一部分则专注于更稳定的资产。

决定什么是适合您的股票配资由于每个资产类别都有自己的回报和风险水平,投资者应考虑其风险承受能力,投资目标,时间范围和可用资金作为其资产构成的基础。 所有这些都很重要,因为投资者希望创造最佳投资组合 。

长期投资且投资金额较大的投资者可能会对高风险,高回报的选择感到满意。 总和较小且时间跨度较短的投资者可能更倾向于低风险,低回报的分配。

为了使客户更容易进行资产分配流程,许多投资公司创建了一系列模型组合,每个组合都包含不同比例的资产类别。 每个投资组合都满足特定的投资者风险承受能力水平。 一般来说,这些模型组合从保守到非常激进 。
 

一个保守的股票配资

保守模型组合通常将总数的很大一部分分配给低风险证券,如固定收益证券和货币市场证券。

保守投资组合的主要目标是保护投资组合的主要价值。 这就是为什么这些模型通常被称为“ 资本保全组合”。

即使你非常保守并且想要完全避开股市,一些股票暴露也有助于抵消通胀。 您可以将股权投资于高质量的蓝筹公司或指数基金 。
 

适度保守的股票配资

适度保守的投资组合适用于希望保留投资组合总价值但愿意承担通胀保护风险的投资者。 此风险级别内的常见策略称为“ 当前收入” 。 通过这种策略,您可以选择支付高额股息或息票支付的证券。

 

适度激进的股票配资

中度激进的模型投资组合通常被称为平衡投资组合,因为资产构成在固定收益证券和股票之间几乎相等。 增长与收入之间存在平衡。 由于适度激进的投资组合具有比保守投资组合更高的风险水平,因此该策略最适合具有较长时间范围(通常超过五年)和中等风险承受能力的投资者。

 

积极的股票配资

积极的投资组合主要由股票组成,因此它们的价值每天都会波动很大。 如果您拥有积极的投资组合,您的主要目标是实现资本的长期增长。 积极投资组合的策略通常被称为“ 资本增长 ”策略。 为了提供多样化,具有激进投资组合的投资者通常会增加一些固定收益证券。

 

非常积极的股票配资

非常激进的投资组合几乎完全由股票组成 凭借非常积极的投资组合,您的目标是在很长一段时间内实现强劲的资本增长。 由于这些投资组合具有可观的价值,因此投资组合的价值在短期内会有很大差异。

定制属于您的股票配资
这些模型组合以及随之而来的策略只能提供宽松的指导方针。 您可以修改比例以满足您自己的个人投资需求。 如何微调上述模型取决于您未来的资金需求以及您的投资者类型。

例如,如果您想研究自己的公司并将时间用于选股 ,您可能会进一步将您投资组合的股票部分划分为股票子类。 通过这样做,您可以在投资组合的一部分内实现专业的风险回报潜力。

此外,您投入现金和货币市场工具的投资组合百分比将取决于您需要的流动性和安全性。

如果您需要可以快速清算的投资,或者您希望维持投资组合的当前价值,您可以考虑将大部分投资组合投入货币市场或短期固定收益证券。

那些没有流动性担忧并且具有较高风险承受能力的投资者将在这些工具中拥有较少的投资组合。

 

在决定选择配资类型是应该注意:

可以选择几种基本分配策略中的一种 。 每种方法都根据投资者的时间框架,目标和风险承受能力提供不同的方法。

一旦您的股票配资启动并运行,定期审核非常重要。 这包括考虑您的生活和财务需求如何变化。 考虑是否是时候改变资产的权重。

即使您的优先级没有改变,您也可能会发现您的股票配资需要重新平衡。 也就是说,如果一个适度激进的投资组合最近从股票中获得了大量收益,那么您可能会将部分利润转移到更安全的货币市场投资上。

 

做配资的需要掌握的底线

股票配资是一项基本投资原则,可帮助投资者在最大限度地降低风险的同 上述不同的股票配资策略涵盖了广泛的投资风格,适应不同的风险承受能力,时间框架和目标。

一旦您选择了适合您的资产分配策略,请记住定期检查您的投资组合,以确保您维持预期的分配并仍然按照您的长期投资目标。

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